O que são finanças pessoais?
Finanças pessoais é um termo que abrange o gerenciamento do seu dinheiro, criar cultura para poupar e adquirir conhecimento para investir. Abrange a disciplina para controlar o orçamento, previsão de ganhos e despesas, seguros, linhas de créditos, investimentos, planejamento patrimonial, de aposentadoria, de herança e tributário. Relaciona-se ao aconselhamento sobre melhores práticas de gestão financeira, patrimonial, gestão de riscos, oportunidades financeiras e de investimento, e, produtos financeiros que permeiam objetivos de vida financeira.
Método de Finanças Pessoais Inteligente
As finanças pessoais inteligentes envolvem o desenvolvimento de estratégias que incluem controle do orçamento, criação de um fundo de emergência, pagamento de dívidas, uso inteligente de cartões de crédito, economia para a aposentadoria e muito mais. Oferecemos diversos serviços de planejamento financeiro e consultoria a indivíduos e famílias, e, gerenciamento de seus recursos financeiros com base em análises de sua situação atual. Esses serviços envolvem a preparação de um plano financeiro estratégico, a prestação de consultoria financeira de aconselhamento e acompanhamento aos clientes com base na sua realidade, metas e objetivos.
Porque cuidar das finanças pessoais é importante?
Finanças pessoais dizem respeito a atingir metas financeiras particulares, seja o suficiente para necessidades básicas como pagar seu aluguel, contas de consumo, manter os gastos com alimentação, vestuário, transporte e saúde, ou como para atingir metas financeiras de curto e médio prazo, criando uma reserva de emergência, planejando a compra de um carro ou uma casa, uma viagem ou intercâmbio, um curso de especialização, a educação dos filhos ou o plano de aposentadoria.
Tudo depende da sua capacidade de gerar renda, controlar despesas, avaliar necessidades de vida, se adaptar a situações, se antecipar e precaver-se de imprevistos, transformar sonhos e desejos em objetivos e metas individuais ou como casal. E elaborar um plano para atender a essas necessidades dentro de suas restrições financeiras. Mas, para aproveitar ao máximo sua renda e sua economia, é importante ter conhecimentos financeiros, para que você possa distinguir entre bons e maus conselhos e tomar decisões mais inteligentes.
O que podemos fazer por você:
Análise de Seguros
Faça uma consulta sem compromisso com nossos profissionais, para saber se seus riscos estão sendo bem cobertos e se está pagando valores justos.
Corretagem de Seguros
Prestamos consultoria para nossos clientes, aconselhamos a contratação de coberturas adequadas às suas necessidades e buscamos as melhores condições entre as companhias.
Intermediação de empréstimos
Intermediamos a contratação de financiamentos e refinanciamento de veículos, crédito com garantia, capital de giro para empresas, empréstimos consignados para colaboradores, entre outros.
Planejamento de Aposentadoria
Saiba como calcular uma aposentadoria confortável para viver sem gerar renda. Prepare-se para tudo, desde despesas de vida, cuidados com a saúde, até o planejamento de viagens para lugares que pretende conhecer.
Planejamento Imobiliário
O planejamento de patrimônio imobiliário pode ajudar a garantir o futuro financeiro de sua família. Fazer renda de aluguel pode contribuir com o plano de aposentadoria.
Planejamento Educacional
Se você tem filhos, netos, afilhados ou sobrinhos que são como se fossem seus filhos e se preocupa com o futuro profissional deles, planejar e garantir seus estudos, independente de quaisquer circunstâncias, deve ser uma prioridade. Saiba quais produtos deixarão você tranquilo para garantir o sucesso de quem ama.
Planejamento Sucessório
O planejamento sucessório é utilizado como preparação de substitutos para posições de ocupação, em caso de falecimento de um dos sócios. Deixar uma apólice de seguro de vida como os sócios como beneficiário, no intuito de comprar sua parte, caso o pior aconteça, é uma decisão inteligente, caso não tenha um sucessor à altura do negócio para te representar. Pois nem sempre, os herdeiros seguem o mesmo caminho e continuará o seu legado empresarial.
Análise de Hipotecas/Dívidas
O planejamento de herança é um dos pontos primordiais para manter a estabilidade financeira de sua família. Tanto bens como dívidas são herdadas em caso de falecimento. Deixar um legado de dívidas impagáveis não é uma maneira muito inteligente de ajudar sua família, caso não esteja mais aqui. Preocupe-se.
Aconselhamento de Investimentos
Equipe de consultores de investimentos da XP e Portopar Investimentos.
Planejamento Financeiro Pessoal e Aconselhamento
Agende agora uma conversa com nossos profissionais e comece a transformar sua vida, construindo um legado de conquistas.
Passe pelo Processo de Planejamento Financeiro
Descoberta: Reunimos informações sobre sua situação financeira atual, orçamento doméstico, renda, histórico de dívidas, investimentos, ativos e passivos, seguros, suas metas financeiras de longo prazo e tolerância a riscos, entre outros.
Diagnóstico Financeiro e Calculadora de Vida Financeira: De acordo com seu consumo mensal, hábitos, condições de moradia, gastos em viagens, educação, entre outros itens, tenha uma perspectiva sobre o seu futuro financeiro, o quanto acumulará de patrimônio ou dívida, e se terá dinheiro para sobreviver em sua aposentadoria.
Você sabe quanto deveria ter de patrimônio na sua idade, de acordo com sua remuneração atual?
Recomendações: Analisamos as informações obtidas através do processo de descoberta e as usamos para criar recomendações alinhadas às suas necessidades e objetivos futuros.
Implementação: Depois de escolher a direção que atende aos seus objetivos, indicaremos os produtos mais adequados para potencializar seu investimento. Seja em rentabilidade, com melhores coberturas de riscos ou com linhas de créditos para investir em suas realizações. Permanecemos conectados e monitoramos todo o seu plano, em um esforço conjunto para mantê-lo no caminho certo, fazendo os ajustes necessários.
Acompanhamento e Revisão: Trabalhando juntos, manteremos seu plano financeiro atualizado e relevante com base nas mudanças em suas necessidades e objetivos, bem como nas condições e previsões do mercado. Nos reunimos com você regularmente para conduzir revisões formais do plano e incentivamos você a entrar em contato a qualquer momento com perguntas ou preocupações. A vida é dinâmica, não estática, e suas estratégias financeiras também devem ser.
Nossos Parceiros
Atuamos com os principais players do mercado financeiro, de créditos e seguros para oferecer um portfólio diversificado de papéis que ofereçam objetividade, segurança e garantias para executar seu planejamento de vida financeira.
